В 2025 году банки и налоговые органы значительно усилили контроль за расчетами по банковским картам. Эти меры направлены на минимизацию рисков, связанных с обналичиванием средств, мошенничеством, финансированием терроризма и уклонением от уплаты налогов.
Новые меры Центрального банка и ФНС
С августа 2025 года Центральный банк расширил перечень операций, подозрительных с точки зрения рисков, которые банки обязаны приостанавливать до выяснения обстоятельств. Федеральная налоговая служба (ФНС) начала автоматически выявлять потенциальные скрытые доходы. Кроме того, введена уголовная ответственность для физических лиц, уличенных в содействии мошенническим действиям с картами и переводами, даже если такие действия совершены по незнанию.
Проверки и требования к бизнесу
Банки теперь обязаны проводить проверку компаний и индивидуальных предпринимателей перед заключением договора и постоянно отслеживать операции, чтобы выявлять и пресекать возможные нарушения (в соответствии с Законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Претензии со стороны банка могут возникнуть даже в случае полностью прозрачного бизнеса — например, из-за контрагента или нетипичной для вашей деятельности транзакции.
Основные проблемы при расчетах и переводах по картам
Среди основных проблем при расчетах и переводах по картам можно выделить:
– Отсутствие подтверждающих документов по расходам;
– Бесконтрольное снятие наличных средств;
– Переводы физическим лицам без договора или с признаками трудовых отношений.
Такие действия могут привести к блокировке счета, недоимке по налогам и взносам, а также к внутренним конфликтам в бизнесе. Чтобы избежать подобных ситуаций, необходимо соблюдать нормы документооборота, вести чистую финансовую отчетность и внимательно подходить к каждой транзакции.
Профессиональная поддержка
Наши специалисты готовы оказать вам профессиональную поддержку в обеспечении прозрачности и соответствия всех финансовых операций действующему законодательству. Мы поможем минимизировать риски и снизить нагрузку на вашу команду.
