МФО при оформлении онлайн-займов обязаны проверять, действительно ли счет или карта для перечисления денег принадлежат заемщику. Мера направлена против мошенников, которые оформляют займы на чужих людей, а деньги выводят себе.
Как проходит проверка
-
МФО сверяет имя, отчество (если есть) и фамилию заемщика с данными владельца счета/карты
(допустимо сопоставление по первой букве фамилии). -
Для сверки МФО запрашивает информацию в банке.
-
Заемщик может сам предоставить заверенную справку из ФНС об открытых им счетах и картах — это ускорит выдачу.
Когда проверка не нужна
Если клиент уже брал 2 и более займов в этой МФО в течение года до нового заявления и использовал те же реквизиты (тот же счет или карту), повторная проверка не проводится.
Дополнительная защита
Тем, кто не планирует брать займы, доступен самозапрет на заключение договоров потребительского кредита/займа — так мошенникам будет сложнее оформить заем на ваше имя.
Что это дает заемщику
-
Снижается риск оформления займа на вас без вашего ведома.
-
Процедура становится прозрачнее: вы точно знаете, на какие реквизиты уйдут деньги.
-
Возможность ускорить процесс через справку из ФНС.
