С июля 2025 года ведомства и банки начали активно выявлять так называемых «дропперов» — людей, которые за вознаграждение дают мошенникам в распоряжение свои банковские карты для легализации преступных средств. Теперь за такие действия предусмотрены не только административные штрафы, но и уголовная ответственность: согласно ст. 173.1 УК РФ, соучастие в отмывании денежных средств наказуемо лишением свободы до 4 лет.
Когда мошенники «прогоняют» деньги через чужие карты, сами владельцы счетов автоматически становятся соучастниками преступления. Речь не только о риске финансовых потерь, но и о репутации, а в худшем случае — свободе. Причем обвинить в содействии преступной деятельности могут даже человека без явных доказательств его предварительной договоренности с преступниками. Оценивайте риски, прежде чем соглашаться на любые подозрительные переводы: часто «помощь знакомому» оборачивается серьезной проблемой, ведь банки и правоохранительные органы все активнее вмешиваются в такие случаи. Ниже — четыре типичные ситуации, в которых особенно легко стать «дроппером».
Ситуация 1. Ошибочный перевод
Случайная переплата кажется безобидной: почти всем рано или поздно попадал «лишний» рубль на карту. Однако с июля 2025 года пострадавшим отправителям советуют немедленно писать заявление в полицию, а не полагаться на банк. При попытке вернуть ошибочно переведенные 4 000 ₽ редактор одного СМИ столкнулся с категоричным отказом: банк отказался вмешиваться, посоветовав искать получателя самостоятельно.
- Отправитель просит вернуть деньги — и присылает реквизиты для обратного перевода.
- Вы, желая помочь, перечисляете сумму на указанный счет — но на самом деле «перечислитель» является частью схемы, и деньги уходят дальше преступникам.
- Банк фиксирует законную транзакцию, и вы уже — соучастник!
Ситуация 2. «Деньги соседу за коммуналку»
Ваш сосед просит принять платеж за него «чтобы завтра защитить работу/сдать анализы» — а на самом деле использует вашу карту как «прокладку». Выдуманная бытовая ситуация действует лучше любых предупреждений: «Я же просто помог другу». Но по факту на вашей карте оседают средства, добытые обманом, и вы привлекаетесь к ответственности наравне с тем, кто эти средства изначально получил.
Ситуация 3. Вакансии «кассира в доставке»
В объявлениях о работе все чаще встречаются «удаленные кассиры» или «посредники по переводу денег»: обещают платить до 50 000 ₽ в неделю за то, что вы будете «проводить платежи» через свой счет. На собеседовании не говорят, откуда берутся деньги, и требуют прислать паспорт и СНИЛС. Это классическая схема «отмывки»: на вашу карту поступают преступные суммы, часть назад возвращается «вам», остальное оседает у мошенников. Здесь уже даже не будет никакой возможности доказать «честное» намерение — вы сразу столкнетесь с уголовным делом.
Ситуация 4. Переводы от «родственников из-за границы»
Мошенники нередко выдают себя за дальних родственников, застрявших за рубежом, и просят «переслать» часть денег на карту, чтобы оплатить визовый сбор или госпошлину. После такой операции ваша карта снова используется как «канал» для обналички: преступная схема идет дальше, а вы — в списке подозреваемых. Даже если вам покажут паспорта и скрины переговоров «родственника», правоохранители будут рассматривать все комплексно — и вполне могут квалифицировать это как соучастие.
Как не стать «дроппером»
- Не переводите чужие деньги через личные счета. Даже «надежному знакомому».
- Отказывайтесь от сомнительных вакансий «кассира» или «посредника». Закон запрещает любую деятельность по легализации чужих средств.
- Сохраняйте переписки и платежные поручения. При возникновении подозрений это может помочь вам подтвердить отсутствие корыстного умысла — но не факт, что снимет все обвинения.
- При ошибочном переводе сразу обращайтесь в полицию, а не к получателю или банку. Чем раньше правоохранители возьмут дело, тем меньше риск втягивания в схему.
- Проверяйте информацию по незнакомым реквизитам: если вам предлагают «просто провести платеж», узнайте, откуда и зачем идут деньги.
- Не передавайте банку и СНИЛС третьим лицам. Любая просрочка или неточность в данных может обернуться уголовным делом.
Берегите себя и свои финансы: отказавшись от «приятных» предложений быстрого заработка, вы не потеряете ничего, но сохраните репутацию и свободу.
